"Tí, ktorí sa dopúšťajú malicherných podvodov, idú do väzenia." Podvádzať vo veľkom - a vojdete do histórie. ““Toto smutné príslovie dokonale vystihuje situáciu s podvodmi vo svete.
Dodgeri vždy existovali. Ľudské vášne sú živnou pôdou pre takýchto ľudí. Túžba „mať veľa, rýchlo a bez obťažovania“je často prvým článkom v reťazci klamstiev a podvodov. Na druhej strane môže byť príčinou podvodu aj márne úsilie o slávu, česť a pozornosť verejnosti.
Veľký S. Spielberg nepohrdol ani natočením filmu o skutočnom zadku podvodu Frankovi Abegneilovi. „Chyťte ma, ak môžete“(„Chyťte ma, ak môžete“) s talentovaným DiCapriom v hlavnej úlohe.
Píšu sa knihy o podvodníkoch, ktorým sa podarilo „vyniknúť hlavne“, vznikajú filmy, ich mená sú dokonca zahrnuté v Guinnessovej knihe rekordov.
Teoreticky je možné podvod rozdeliť do niekoľkých typov. Môžu byť individuálne, keď jedna osoba pracuje, skupinové, ak sú viac „milovníkov zisku“, alebo firemné. Machinácie veľkých korporácií vedú nielen k finančnému krachu tisícov ľudí súčasne, ale aj ku kolapsu búrz cenných papierov, vzniku krízových situácií v celom finančnom priemysle, napríklad k hypotékam. Celkový objem moderných finančných trestných činov dosiahol stovky miliárd dolárov. Ďalej si povieme o dvoch prípadoch globálneho finančného podvádzania.
Bernard Madoff. „Bezchybná povesť je prvá vec, ktorú podvodník potrebuje.“(Agatha Christie)
Jedným z najslávnejších finančných podvodníkov bol Američan Bernard Madoff. Zbojník storočia nazýva Madoffa „Forbes“. Počas 40 rokov priniesla jeho spoločnosť Madoff Securities investorom trvale vysoké výnosy a samotný Madoff bol vymenovaný za predsedu predstavenstva spoločnosti Nasdaq, ktorá je jednou z troch hlavných amerických búrz cenných papierov. Obeťami podvodu boli nielen bežní investori, ale aj bohatí Američania a známe osobnosti. Ten istý Steven Spielberg. Ovplyvnené bolo veľké množstvo medzinárodných fondov a bánk. Nie bez skutočných úmrtí. Francúzsky investor, ktorý stratil 1,5 miliardy dolárov, spáchal samovraždu. Jeden z Madoffových synov bol nájdený obesený.
Bernard Madoff dostal za svoje machinácie celkovo 150 rokov väzenia.
V prípade bol svedkom.
Banka Lehman Brothers. „Ten, kto ukradne hák z opasku, je popravený a ten, kto ukradne kráľovstvo, sa stane vládcom“(Chuang Tzu)
Z podnikových podvodov vyniká prípad investičnej banky Lehman Brothers. Jej aktíva dosiahli viac ako 500 miliárd dolárov. Spoločnosť s storočnou a polročnou históriou bola medzi štyrmi svetovými lídrami v investičnom odbore. Jej kancelárie slúžili pre viac ako 25 tisíc ľudí. Rizikové operácie viedli k vytvoreniu pyramídovej hry, v ktorej makléri predávali „nafúknuté“cenné papiere a úroky pre starých investorov sa platili z hotovostných príjmov od nových investorov. V roku 2008 banka podala návrh na vyhlásenie konkurzu. Krach Lehman Brothers sa považuje za impulz k finančnej kríze na začiatku 20. rokov 20. storočia, ktorá dnes nie je úplne prekonaná.
Proti vedúcim manažérom banky a audítorskej spoločnosti, ktorí kontrolovali prácu banky, neboli vznesené žiadne poplatky.
